史上最严格的银行开户条件来了!

日期:2021-04-23 / 人气: / 来源:

近期有很多成功注册了公司的人,都碰到了一个难题,那就是银行开户。

相比之前,预约及审核要求复杂了许多,让创业者们苦不堪言。

企业办理银行开户手续变得非常严格,对此,客户叫苦不迭,对开户来说,觉得我在银行开户,是照顾银行的生意,是银行的客户,不是说客户是上帝吗?

为啥开个账户又是预约,又是提供经营地址,又要拍照之类的?(当然,不同地区、不同银行的开户难度有所差异)。

银行人在服务与监管的夹缝中左右为难,面对客户时也背了不少骂名,但是,企业开户难,这个锅真的该由银行来担吗?卡着开户难的背后原因在哪?

说到底,开户难主要是因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有有些洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。

而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。

开户要上门检查拍照

在开户前后会上门检查并且拍照。

比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。

之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。

可是,2020年的今天,开户却变得更加严格了。

漏接电话随时冻结账户

不仅前期办手续复杂、开户严格,后期的排查工作同样让人头大!

提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!

主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等、

因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!

作者:网络


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